PolCompass — KOK PLAY 상세 분석

PolCompass 상세 분석

PC-2203-CASE · PREMIUM
소급 사례 분석 · 2022.03 기준

⛔

6 / 6

KOK PLAY

블록체인 콘텐츠 플랫폼 · 스테이킹 채굴 · 출범 2021.04 · 분석 시점 기준 경과 11개월

⛔ CRITICAL 5단계 — 하락/붕괴 위험지수(RI) 5.00 PREMIUM 📌 검증 사례

RI 5.00

위험지수(RI)

5단계

사이클 단계

즉시~2개월

예상 잔여 수명

즉시 출금

권장 행동

⚠️

// SECTION 01

위험 등급 판정

위험지수(RI) 게이지

SAFE
~1.0STABLE
~2.0WATCH
~3.0 CAUTION
~4.0HIGH
~5.0CRITICAL
5.0+

RI 5.00 전액 현금 입금 기준
⛔ CRITICAL 구간 진입

스테이킹 수익 배율

3.0×

원금 200% 상한 도달 (11개월)

팀 매칭 포함 총 부담

RI 5.00

5레벨 팀 매칭 구조 적용

전체 등급 기준

등급	위험지수(RI)	생존
✅ SAFE	RI ~1.0	장기
🟦 STABLE	RI 1.0~2.0	1년+
🟡 WATCH	RI 2.0~3.0	6~12개월
🟠 CAUTION	RI 3.0~4.0	3~6개월
🔴 HIGH RISK	RI ~5.0	1~3개월
⛔ CRITICAL ◀	RI 5.0+	즉시~수주

핵심 위험 요인

🔴

위험지수(RI) 5.00 — CRITICAL 진입

팀 매칭 포함 총 보상 부담이 기준선 5.0 도달. 동일 구조 사례에서 이 구간 이후 출금 지연이 시작됐습니다.

CRITICAL

🔴

200% 수익 상한 도달 — 강제 재투자 압박

11개월차에 상한 도달. 지금이 가장 위험한 구간에서 재투자 여부를 결정해야 하는 구조입니다.

HIGH

🔴

외부 수익원 없음 — 신규 유입 100% 의존

디지털 콘텐츠 플랫폼을 표방했으나 실물 수익 없음. 모든 보상이 신규 입금에서 충당됩니다.

HIGH

🟠

KOK 토큰 수당 지급 — 가치 하락 리스크

프론티어(팀 매칭) 수당이 KOK 토큰으로 지급. 토큰 가치 하락 시 실질 수당 급감.

MEDIUM

🔄

// SECTION 02

사이클 단계 분석

RI 기반 현재 단계 — 5단계 ◀ 현재

1단계RI ~1.0

2단계RI ~2.0

3단계RI ~3.0

4단계RI ~4.0

▼ 현재5단계

초기 성장

가속 성장

성장 둔화

정체/경고

하락/붕괴 ◀ 현재

RI 기반 단계 판정

현재 위험지수: RI 5.00
→ RI 5.0 초과 → ⛔ CRITICAL
→ 5단계 — 하락/붕괴 구간 진입

단계	RI 구간	등급	현재
1 — 초기 성장	RI 0~1.0	✅ SAFE
2 — 가속 성장	RI 1.0~2.0	🟦 STABLE
3 — 성장 둔화	RI 2.0~3.0	🟡 WATCH
4 — 정체/경고	RI 3.0~5.0	🟠 CAUTION~🔴 HIGH
5 — 하락/붕괴 ◀	RI 5.0+	⛔ CRITICAL	RI 5.00

💰

// SECTION 03

보상 구조 해부

스테이킹 채굴 수익

주수입

월 10% · 일 복리 (0.33%/일)

투자 금액에 따라 이자율 차등 적용. $10,000+ 기준 월 10% (7~12% 범위). 매일 KOK 토큰으로 지급.

수익 상한 200% 11개월 상한 도달

프론티어 수당 (직추천)

매일 반복

1세대 × 100%

직접 추천인의 스테이킹 채굴 수익 100% 매칭. KOK 토큰으로 매일 지급. 1회성 아닌 지속 지급 구조.

레벨 수당 (팀 매칭)

전체형 · 5레벨

2~5세대 10~20%

2세대 20% / 3~5세대 각 10% / 6~10세대 각 5%. 하위 팀 채굴 수익에 레벨 비율 그대로 적용 (5레벨 기준).

조기 해제 수수료

재단 수취

최대 5%

30일 이내 5% / 30~60일 3% / 60일 이상 1% 차감. 재단이 수취 — 실질 수당 차감 처리.

⚠️ 구조적 문제: 스테이킹 수익(200% 상한) + 전체 레벨 팀 매칭 합산 시 입금 대비 총 보상 부담이 수백 %에 달합니다. 외부 수익원 없이 신규 유입에만 의존하는 구조에서 이 수준의 보상은 수학적으로 지속이 불가능합니다. 현재 시점(11개월)은 스테이킹 보상 상한(200%)에 도달하여 더 이상 수익이 지급되지 않습니다. 계속 수익을 원할 경우 재투자가 필요하며, 원금 출금 또는 재투자 여부를 결정해야 하는 시점입니다.

💹

// SECTION 04

시나리오별 수익 시뮬레이션

// $10,000 투자 / 출범 시점부터 11개월 경과 기준 / 스테이킹 원금 $10,000

SCENARIO A — 전략적 출금 성공

$30,000

만료 후 전액 출금 (패널티 없음)

스테이킹 원금$10,000

수익 (200% 상한)+$20,000

조기해제 수수료없음

총 회수액$30,000

ROI+200%

전략 가능성만료일 기다릴 경우

SCENARIO B — 즉시 출금 (현실적) ★

$29,700

60일+ 1% 수수료 감수 후 출금

스테이킹 원금$10,000

수익 (200% 상한)+$20,000

수수료 (-1%)-$300

총 회수액$29,700

ROI+197%

현실 가능성이상 신호 없을 시

SCENARIO C — 붕괴 후 회수

$12,000~

출금 불능 / 부분 회수

스테이킹 원금$10,000

실제 수령 수익불확실

원금 회수율40~60%

총 회수액$4,000~$6,000 손실

ROI-40%~+80%

현실 가능성높음 — 미출금 시

📌 현재 RI 5.00 (CRITICAL) 기준, 시나리오 C의 현실화 가능성이 매우 높습니다. 출금 전략 없이 재투자를 선택하는 것은 회수 가능성을 더욱 낮춥니다. 지금 즉시 출금 전략을 실행하시기 바랍니다.

🎯

// SECTION 05 — PREMIUM

🎯 계정 배치 전략 & 출금 전략

현재 등급 ⛔ CRITICAL (RI 5.00) — 신규 투자·재투자는 권장하지 않습니다. 지금 최적의 전략은 어떻게 더 벌 것인가가 아니라 어떻게 덜 잃고 나갈 것인가입니다.

// [파트 A] 부계정 배치 최적화

⛔ CRITICAL 등급 — 신규 배치 비권장. 아래 구조는 참고용입니다. 현재 단계에서 신규 계정 개설·재투자는 회수 가능성을 낮춥니다. 지금은 [파트 B] 출금 전략에 집중하세요.

① 수익 극대화 배치 — 직추천 + 팀 매칭 극대화 30일 ROI +36.9%

$10,000을 5개 계정에 균등 분산. 본계정이 부계정 4개를 직추천하여 직추천 수당 + 팀 매칭 수당을 동시에 극대화.

// 배치 구조

ROOT 본계정 $2,000

부계정 A$2,000

부계정 B$2,000

부계정 C$2,000

부계정 D$2,000

직추천: 10% × ($2,000 × 4) = $800 | 팀 매칭: $1,866 × 30% = $560

// 30일 수익 계산

항목	금액
본계정 스테이킹 (30일)	+$466
부계정 스테이킹 합산 (4개)	+$1,866
직추천 수당 (1회성)	+$800
팀 매칭 수당 ($1,866 × 30%)	+$560
30일 총 수익	$3,692
ROI (30일)	+36.9%

$3,692

30일 총 수익

+36.9%

30일 ROI

⛔ CRITICAL 등급 — 위 수익은 이론값입니다. 현재는 수익 극대화보다 원금 회수가 우선입니다.

② 리스크 조정 배치 — 본계정 중심 + 부계정 최소화 30일 ROI +33.5%

본계정에 더 많은 비중을 두고 부계정 2개만 운용. 직추천·팀 매칭 수당은 낮지만 본계정 비중이 높아 출금 집중도가 높은 구조.

// 배치 구조

ROOT 본계정 $4,000

부계정 A$3,000

부계정 B$3,000

직추천: 10% × ($3,000 × 2) = $600 | 팀 매칭: $1,399 × 30% = $420

// 30일 수익 계산

항목	금액
본계정 스테이킹 (30일)	+$933
부계정 스테이킹 합산 (2개)	+$1,399
직추천 수당 (1회성)	+$600
팀 매칭 수당 ($1,399 × 30%)	+$420
30일 총 수익	$3,352
ROI (30일)	+33.5%

$3,352

30일 총 수익

+33.5%

30일 ROI

⛔ CRITICAL 등급 — 위 수익은 이론값입니다. 현재는 수익 극대화보다 원금 회수가 우선입니다.

구분	단일 계정	① 수익 극대화	② 리스크 조정
계정 구성	$10,000 × 1	$2,000 × 5	$4,000 + $3,000 × 2
스테이킹 수익	$2,332	$2,332	$2,332
직추천 수당	—	$800	$600
팀 매칭 수당 (×30%)	—	$560	$420
30일 총 수익	$2,332	$3,692	$3,352
30일 ROI	+23.3%	+36.9%	+33.5%
단일 대비 추가 수익	기준	+$1,360 (+58%)	+$1,020 (+44%)

⛔ CRITICAL 등급 — 이 비교는 참고용입니다. 팀 매칭 30%는 평균 가정값이며 실제 레벨에 따라 달라집니다. 지금은 [파트 B] 출금 전략이 우선입니다.

// [파트 B] 출금 전략 — CRITICAL 등급 핵심

// 계산 전제 — 현재 락업 잔액 $10,000 기준 / 조기 해제 패널티 20%

현재 락업 잔액 (원금)	$10,000
누적 미수령 수익 (추정)	$2,300 (30일 기준 +23.3%)
즉시 출금 패널티	출금액 × 20%
30일 대기 출금	패널티 없음

즉시 출금 — 패널티 감수 ⚠️ 플랫폼 중단 임박 우려 시

출금 지연 징후나 운영 이상 신호 포착 시 즉시 이탈하는 전략. 20% 패널티를 감수하더라도 원금 일부 확보를 우선하는 상황에서 선택.

// 즉시 출금 시 회수 계산

항목	계산식	금액
원금	$10,000	$10,000
누적 수익 (추정)	$10,000 × 23.3%	+$2,300
출금 대상	원금 + 수익	$12,300
즉시 패널티 (-20%)	$12,300 × 20%	-$2,460
실제 회수액	—	$9,840
원금 대비 손익	÷ $10,000	-1.6%

// 판단 기준

즉시 출금을 고려해야 할 신호
출금 처리 지연 발생 / 공식 채널 공지 중단 / 운영진 연락 두절 / 커뮤니티 내 집단 출금 시도 증가

패널티 감수 vs 전액 손실
-1.6% 손실로 나가는 것이 플랫폼 중단 후 전액 손실보다 낫습니다.

$9,840

즉시 회수액

-1.6%

원금 대비 손익

⚠️ 이상 신호가 없는 상태라면 ② 30일 대기 출금이 더 유리합니다.

30일 대기 후 전액 출금 ✅ CRITICAL 등급 권장 전략

이상 신호가 없는 현 상태에서 30일만 더 수익을 수령한 후 전액 출금하는 전략. 패널티 없이 원금과 수익을 모두 회수할 수 있는 마지막 기회.

// 30일 대기 후 출금 계산

항목	계산식	금액
원금	$10,000	$10,000
30일 추가 수익	$10,000 × 23.3%	+$2,300
패널티	락업 만료 후 출금	없음
총 회수액	—	$12,300
원금 대비 수익	÷ $10,000	+23.3%

// 30일 대기 중 모니터링 항목

확인 항목	이상 신호
출금 처리 속도	24시간 초과 지연
공식 텔레그램 공지	3일 이상 업데이트 없음
소액 테스트 출금	미처리 또는 지연

// 출금 실행 순서

지금 즉시: 소액 테스트 출금 실행
$100~$200 수준. 처리 여부로 플랫폼 상태 확인.

락업 만료일 D-7: 출금 신청 준비
만료 즉시 전액 출금 신청. 재투자 버튼 클릭 금지.

만료 당일: 전액 출금 신청
원금 + 누적 수익 전액. 이후 재진입 금지.

$12,300

예상 회수액

+23.3%

원금 대비 수익

📌 30일 대기 중 이상 신호 포착 시 즉시 ① 전략으로 전환하세요. 대기와 즉시 출금의 차이는 $2,460입니다.

구분	① 즉시 출금	② 30일 대기 출금 ⭐
회수액	$9,840	$12,300
원금 대비 손익	-1.6%	+23.3%
패널티	-$2,460 (20%)	없음
리스크	즉시 확보 — 기회비용 발생	30일 대기 중 플랫폼 중단 가능성
권장 상황	이상 신호 포착 시	현재 이상 없을 시 — 권장

⚠️ 두 전략 모두 재투자는 포함하지 않습니다. CRITICAL 등급에서 재투자는 회수 가능성을 낮춥니다. 현재 목표는 원금 보전입니다.

🛡

// SECTION 06

프로젝트 안전성 평가

🔴

외부 수익원 없음 — 폰지 구조

블록체인 콘텐츠 플랫폼으로 홍보했으나 실제 운용 수익 없음. 모든 보상이 신규 투자금에서 충당.

🔴

200% 상한 도달 — 보상 지급 종료

11개월차에 스테이킹 보상 상한 도달. 계속 수익을 원할 경우 재투자가 필요하며, 현 시점 재투자는 CRITICAL 구간 진입 후의 신규 노출에 해당합니다.

🔴

KOK 토큰 지급 — 가치 하락 리스크

프론티어·레벨 수당이 KOK 토큰으로 지급. 토큰 가치 하락 시 실질 수당이 명목 수당과 크게 차이.

🔴

해외 규제 경고 발령

러시아 등 복수 국가에서 피라미드 사기 경고 발령. 국내에서도 다단계 사기 혐의 수사 진행.

🟠

팀 매칭 총 부담 250%

5레벨 팀 매칭 합산 시 스테이킹 수익 대비 2.50배 플랫폼 지출. 상위 레벨 증가 시 지출 급증.

🟠

조기 이탈 억제 장치

최대 5% 조기 해제 수수료로 자금 유출 억제. 유동성 위기 시 집단 이탈이 어려운 구조.

⏳

// SECTION 07 — PREMIUM

수명 예측 및 시나리오

// 월별 위험지수(RI) 상승 흐름 — 출범부터 현재까지 (월 10% / 일 복리 0.33% / 5레벨 팀 매칭 2.50× 적용)

시점	위험지수(RI)	등급 변화	의미
출범 ~1개월	RI 0.26	✅ SAFE	초기 유입 활발, 보상 안정적
~3.4개월	RI 1.00 → STABLE 진입	🟦 STABLE 진입	성장 가속, 커뮤니티 확산
~5.9개월	RI 2.00 → WATCH 진입	🟡 WATCH 진입	복리 가속, 유입 성장 둔화 시작
~7.9개월	RI 3.00 → CAUTION 진입	🟠 CAUTION 진입	출금 압박 가시화, 신규 유입 정체
~9.6개월	RI 4.00 → HIGH RISK 진입	🔴 HIGH RISK 진입	강제 재투자 결정 시기 임박
현재 (11개월차) ◀	RI 5.00	⛔ CRITICAL 진입	200% 상한 도달과 동시에 CRITICAL — 출금 즉시 실행 필요
이후 예측 (~12개월)	RI 5.78+	⛔ CRITICAL 심화	출금 지연 → 운영 중단 단계

// CRITICAL 이후 예상 전개

현재
11개월

⛔ RI 5.00 — CRITICAL 진입

팀 매칭 포함 총 보상 부담이 임계점 5.0에 도달했습니다. 동일 구조 분석 데이터 기준 이 구간 이후 출금 지연이 시작되는 패턴이 관찰됩니다. 지금이 출금 실행의 최적 타이밍입니다.

단기
1~2개월

출금 처리 지연 가능 구간

신규 유입이 현 수준을 유지하지 못할 경우 보상 재원 부족. 출금 신청 후 처리 지연 사례 발생 가능. 소액 테스트 출금으로 상태 점검 필수.

중기
2~3개월

구조적 한계 — 운영 중단 가능

동일 보상 구조 프로젝트 분석 데이터 기준 CRITICAL 도달 후 평균 1~3개월 내 운영 중단 패턴 관찰. 실제 전개는 신규 유입 여부에 따라 달라질 수 있음.

지금 즉시 해야 할 것

소액 테스트 출금 즉시 실행. $100~$200 수준으로 출금 신청. 24시간 내 미처리 시 즉시 전략 ①로 전환.

재투자 버튼 클릭 금지. 200% 상한 도달로 재투자 알림이 뜨더라도 절대 재진입하지 마세요. 원금 회수 가능성이 급격히 낮아집니다.

만료일 즉시 전액 출금. 만료일 D-7부터 출금 준비. 만료 당일 원금+수익 $30,000 전액 출금 신청.

신규 추천 중단. CRITICAL 진입 후 새로 참여하는 인원은 원금 회수 가능성이 낮습니다. 현재 등급을 공유하시기 바랍니다.

📌 실제 검증 결과: 이 분석 시점(11개월차)으로부터 약 1~2개월 후 해당 프로젝트는 출금 불능 및 운영 중단을 확인했습니다. 출금 전략을 실행했다면 $30,000 전액 회수가 가능했습니다.

// 면책 고지 및 방법론 안내

본 리포트는 제출된 공개 자료와 보상플랜을 기반으로 위험지수(RI) 모델을 적용한 분석 결과이며, 정보 제공 및 방법론 검증 목적으로만 제공됩니다. 투자 권유, 금융 조언, 투자 결과의 보장이 아닙니다. 미래 예측은 확률 모델에 기반하며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 프로젝트 참여 및 출금 결정에 따른 모든 재산상 손익의 책임은 본인에게 있습니다.

분석 가정: 월 수익률 10% (티어별 7~12%/월 범위 내 적용, 일 복리 환산 0.33%/일) / 24시간 복리 / 팀 매칭 5레벨 활성 구조 가정 (1세대 100% + 2세대 20% + 3~5세대 각 10%, 총 2.50×) / 수익 상한 없이 복리 무한 적용 (RI 산출 기준) / 운용 수익 없음 가정

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